Funding Societies Raup 25 Juta Dolar, Tingkatkan Modal bagi UMKM

Techverse.asia - Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah (UMKM) menyumbang hampir 50 persen dari Produk Domestik Bruto (PDB) Asia Tenggara, yang berkontribusi pada penciptaan lapangan kerja, inovasi, dan perluasan ekonomi secara keseluruhan.

Meskipun demikian, seperti di belahan dunia lain, UMKM di Asia Tenggara menghadapi tantangan dalam hal modal kerja yang cukup. Singkatnya, UMKM biasanya dianggap terlalu berisiko untuk dipinjamkan kepada mereka oleh bank tradisional, sehingga bank-bank tersebut mengenakan suku bunga tinggi, jika mereka menyetujuinya.

Kelvin Teo dan Reynold Wijaya pendiri Funding Socities menyadari kesenjangan itu di negara asal mereka. Untuk itu, mereka bertekad untuk mengatasinya.

"Kami tumbuh sebagai orang yang tidak diunggulkan dan ingin membalas budi kepada Asia Tenggara. UMKM selaras dengan kami dan pembiayaan adalah masalah terbesar mereka," kata Teo.

Funding Societies sendiri merupakan platform pinjaman UMKM yang berbasis di Singapura dengan kantor berlisensi dan terdaftar di Indonesia, Malaysia, Thailand, dan Vietnam. Di balik pertumbuhan yang kuat di seluruh wilayah, startup teknologi finansial (tekfin) ini juga telah mengalami peningkatan pendanaan, yang terbaru mengumpulkan US$25 juta dalam bentuk ekuitas.

Investasi tersebut berasal dari satu investor: Cool Japan Fund (CJF), dana kekayaan negara Jepang. Khususnya, ini menandai investasi pertama dana tersebut di perusahaan fintech di Asia Tenggara.

Pendanaan terbaru ini membuat total yang dikumpulkan oleh Funding Societies menjadi sekitar US$250 juta dalam bentuk ekuitas. Investor yang terlibat termasuk pendukung strategis seperti Khazanah Nasional Berhad dan Maybank, yang menyetor $40 juta kurang dari setahun lalu.

Serta SoftBank Vision Fund 2, CGC Digital, SBVA (sebelumnya SoftBank Ventures Asia), Peak XV Partners (sebelumnya dikenal Sequoia Capital India), dan Alpha JWC Ventures, dan lain-lain.

Funding Societies didirikan di Singapura pada 2015 lalu berdasarkan latar belakang kolektif kedua pendiri. Teo sebelumnya bekerja di Accenture, McKinsey, dan KKR Capstone, sementara Wijaya memiliki pengalaman dalam bisnis keluarga di Indonesia.

Setelah memutuskan untuk membangun bisnis untuk bekerja dengan UKM, keduanya menghabiskan sekitar tiga tahun untuk meneliti perusahaan di Amerika Serikat (AS), menganalisis perjalanan mereka ke puncak.

Perusahaan tersebut mengatakan bahwa mereka telah meminjamkan lebih dari $4 miliar dalam pembiayaan bisnis hingga saat ini kepada sekitar 100.000 UKM di lima negara Asia Tenggara. Jumlah ini naik dari $3 miliar pada April 2023.

Selain itu, perusahaan ini telah menghasilkan nilai transaksi bruto (GTV) pembayaran tahunan lebih dari $1,4 miliar sejak memperluas bisnis pembayarannya pada 2022.

Perusahaan rintisan pun ini berencana menggunakan uang tersebut untuk memperluas fokus utamanya, menyediakan layanan pembiayaan lebih cepat bagi UKM di Singapura, Indonesia, Malaysia, Thailand, dan Vietnam.

Funding Societies juga berinvestasi dalam kecerdasan buatan untuk mendigitalkan dan mengotomatiskan proses pengajuan pinjaman dan mengembangkan bisnis pembayarannya, yang diluncurkan pada 2022.

Selain itu, melalui kemitraan dengan CJF, perusahaan ini akan menawarkan layanan keuangan untuk mendukung perusahaan Jepang yang sudah menjalankan bisnis, atau ingin memperluas kehadiran mereka di Asia Tenggara, atau memasuki pasar baru di Asia Tenggara.

Perusahaan rintisan ini menyediakan berbagai pilihan pembiayaan, termasuk pinjaman berjangka, pinjaman mikro, pembiayaan piutang/utang, pinjaman revolver, dan pinjaman bisnis yang didukung aset, mulai dari US$500 hingga US$2 juta, untuk memenuhi berbagai kebutuhan bisnis di berbagai tahap.

Banyak perusahaan menggunakan dana tersebut untuk modal kerja atau sebagai pinjaman jembatan untuk meningkatkan skala.